关于防范非法集资的风险提示

从世界数字资产市场的发展状况来看，全球已有1500多种数字货币，但因为目前数字货币仍存在法律地位不明确、监管力度不够等问题，致使有不法分子进行投机炒作、非法集资等活动。为防范和打击非法金融活动，保护人民群众财产安全，提示如下：

（1）装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。

（2）编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

（3）混淆投资概念，加大识别难度。不法分子把在地方股权交易中心挂牌吹成上市:有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

（4）承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

其实，谁不想多赚一些钱呢？但“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”等广告语都很可能是大忽悠！保持警惕，增强法律意识才是重中之重。